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启德教育:金融硕士留学专业细分及就业方向

近日,有数据显示,近3年出国读金融硕士的中国学生中,51.85%是因为金融专业就业广。因此,以就业为导向选择留学专业显得尤为重要,特别是对想要出国读金融研究生的申请者来说。启德教育《出国读研十大专业金融篇》建议,在专业方向选择时,申请者可以从专业方向介绍、课程设置、就业方向等多个角度入手,再结合自身兴趣、专业知识储备、实践积累、天赋优势等因素,综合判定自己想要研究的专业方向。

金融学

金融学是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象,具体研究个人、机构、政府如何获取、支出以及管理资金以及其他金融资产的学科,是从经济学中分化出来的学科。金融学又可以分为金融市场和公司金融两个方向,研究内容例如:证券及金融衍生品定价、交易策略、投资策略、公司财务分析、资本预算、公司估值、证券发行和并购策略等。

主要课程公:司财务会计(Corporate Financial Accounting),资本预算和企业目标(Capital Budgeting and Corporate Objectives),投资学(Investments),公司金融(Corporate Finance),微观经济学(Microeconomics),统计学(Statistics),财务报表分析(Financial Statement Analysis),期权、期货及衍生品市场(Options, Futures and Financial Derivatives Markets), 金融案例分析(Cases in Finance),固定收益证券(Fixed Income Securities),投资管理和交易策略(Investment Management and Trading Strategies),商业建模(Business Modeling)等。

就业方向:中央银行、商业银行、政策性银行、证券公司、人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司、信托投资公司、金融租赁公司、金融资产公司、集团财务公司、投资基金公司等。

金融工程 / 金融数学 /计量金融

金融工程/金融数学是用数学和工程学的方法来建立金融模型,并进而计算金融收益与风险的一门学科,它侧重于衍生金融产品的定价和实际运用,利用创新金融工具,更有效地分配和再分配个体所面临的形形色色的经济风险,以优化其风险/ 收益特征。随着金融市场的发展和金融产品的增加,金融工程/ 金融数学在现代金融实践中扮演着越来越重要的角色。金融工程专业属于交叉专业,一般由商学院、数学系、工程学院共同联合授课,一般设置于工程学院或数学系下,少数也设置于商学院下。

主要课程:数学(Mathematics),概率论与统计学(Probability and Statistics),金融建模(Financial Modeling),金融衍生品(Financial Derivatives),随机微积分(Stochastic Calculus),金融计量经济学(Financial Econometrics),C++,金融理论(Financial Theory),计算金融学(Computational Finance),最优化模型等(Optimization)。

就业方向:投资银行、商业银行、证券公司、各种各样的其他金融中介机构以及非金融性质的公司等,主要为后台产品设计部门。

会计与金融学

会计与金融学是一个合并学科,一般叫Accounting& Finance 或Financial Management。它涉及到金融、会计、财政、税收、保险、工商企业管理等专业的内容,是一个针对性很强的专业。其培养目标为:掌握企业会计信息系统与设计的基本原理、电算化会计软件初始化的设置、总账系统、报表系统以及工资核算、固定资产核算等业务核算子系统的操作方法。理解会计信息系统的数据流程、模块构建,会计电算化对传统手工会计方式的影响;了解企业实行会计电算化的管理要求与制度规范、购销存业务核算子系统、基于商品化会计软件的数据整理与加工。

主要课程:会计和财务管理(Accounting and Financial Management),金融和投资管理(Financial and Investment Management),公司金融管理(Corporate Financial Management),商业决策(Business Decisions), 公司治理(Corporate Governance),组织管理(Organizational Management),营销战略管理(Strategic Marketing Management)。

就业方向:投资银行、证券公司、基金公司、银行、公司财务部、咨询公司等。

公司金融学

公司金融学是金融学的分支学科,用于考察公司如何有效地利用各种融资渠道,获得

最低成本的资金来源,并形成合适的资本结构(capital structure);还包括企业投资、利润分配、运营资金管理及财务分析等方面。它会涉及到现代公司制度中的一些诸如委托- 代理结构的金融安排等深层次的问题。一般来说,公司金融学会利用各种分析工具来管理公司的财务,例如使用贴现法(DCF) 来为投资计划总值做出评估,使用决策树分析来了解投资及营运的弹性。

主要课程:公司金融(Corporate Finance),财务报告和财务分析(Financial Reporting and Analysis),金融市场和金融机构(Financial Markets and Institutions), 国际公司金融(International Corporate Finance),企业金融学(Entrepreneur Finance),风险管理(Risk Management),商业道德(Business Ethics)。

就业方向:商业银行、政策性银行、保险公司、证券公司、政府部门、跨国公司、大中型企业等。

银行 与金融

银行金融学旨在发展、培养学生担任当代投资人,财务经理和高级行政人员职位所需的战略思维能力和分析能力。学生将获得最先进的财务知识和投资知识,紧随商业环境变化步伐,通过实用模块、当代评估方法和相关评估方法,包括测试、个人任务、小组任务和小组报告等方式,让学生掌握并制定投资战略相关知识。

主要课程:金融数量方法(Quantitative Methods in Finance),投资学(Investments),商业银行和投资银行(Financial Statements),财务报告(Financial Reporting),金融衍生品(Financial Derivatives),资产定价(Asset Pricing),银行风险管理(Banking Risk Management),银行业监管(Banking Regulation),宏观经济学(Macroeconomics)。

就业方向:在银行、证券、投资、保险及其他经济管理部门和企业从事相关工作。

金融经济学

金融经济学是一门研究金融资源有效配置的科学,它是经济学的一个分支,分析理性投资者如何通过最有效的方式使用资金和进行投资以期达到目标。金融经济学是人们从20 世纪80 年代后期开始,不断地运用经济学理论探索、研究金融学中的均衡与套利、单时期风险配置以及多时期风险配置、最优投资组合、均值方差分析、最优消费与投资、证券估值与定价等等,逐渐形成并发展起来的一门崭新的经济学与金融学交叉性的学科。

主要课程:经济分析的数学方法(Mathematics in Economic Analysis),微观经济学(Microeconomics),宏观经济学(Macroeconomics),数学金融(Mathematical Finance),计量经济学(Econometrics),金融经济学(Financial Economics),公共经济学(Public Economics),政治经济学(Political Economics)等。

就业方向:金融监督管理机构、银行、证券公司、保险公司、信托投资公司、资产管理公司、金融租赁& 担保公司、金融控股集团、高校金融财政专业教师、金融研究机构研究员等。

MBA 金融方向

MBA 是工商管理硕士的简称,一种专业硕士学位,也将金融行业从业管理人员MBA 称为MBA金融硕士。与一般硕士研究生有所不同,MBA 的目标是培养能够胜任工商企业和经济管理部门高层管理工作需要的务实型、复合型和应用型高层次管理人才,特别强调在掌握现代管理理论和方法的基础上,通过商业案例分析、实战观摩、分析与决策技能训练等培养学生的实际操作技能,使学生接受知识与技能、个性与心理、目标与愿望等方面的挑战,更具有职业竞争的实力,而其他研究生则侧重于理论学习、学术研究。通常较为看重申请学生的工作经验。

主要课程:以金融为主,但也较多的涉及其它商科领域和管理领域。

就业方向:金融监督管理机构、商业银行、政策性银行、证券公司(含基金管理公司)、信托投资公司、金融控股集团、资产管理公司、金融租赁& 担保公司、保险公司、保险经纪公司、公司证券部& 财务部等、高校金融财政专业教师、金融研究机构研究员等。

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